Een Zweedse gerechtelijke beslissing heeft het debat nieuw leven ingeblazen over het toezicht op gokoperatoren met betrekking tot hun verplichtingen inzake de bestrijding van witwassen van geld. De operator ATG (Aktiebolaget Trav och Galopp) is veroordeeld tot het betalen van een boete.
Van oorspronkelijke sanctie tot beroep
Aan de oorsprong van deze zaak lag de beslissing van de Zweedse Kansspelautoriteit, Spelinspektionen, die in november 2022 een boete van 6 miljoen Zweedse kronen had opgelegd aan ATG wegens ernstige tekortkomingen in verband met de antiwitwaswetgeving.
De operator betwistte deze sanctie voor de administratieve rechtbanken, en de rechtbank van eerste aanleg had de boete vernietigd, oordelend dat de opgelegde sanctie buitensporig was.
Maar daar bleef het niet bij: de zaak werd voorgelegd aan het administratief hof van beroep van Jönköping, dat op 14 oktober 2025 zijn uitspraak deed.
Het hof van beroep oordeelde in het voordeel van de autoriteit, bevestigde de ernst van de vastgestelde tekortkomingen, maar verlaagde het bedrag van de boete tot 3 miljoen SEK. Het hof erkent dus dat er sprake was van ernstige nalatigheid bij de naleving van de cliëntenonderzoeksverplichtingen, maar achtte de oorspronkelijke boete te hoog in verhouding tot de feiten.
De door de rechtbank vastgestelde tekortkomingen
In het hart van het oordeel benadrukte het hof tekortkomingen in de mechanismen voor cliëntenonderzoek (due diligence) en in de risicobeoordeling inzake witwassen en terrorismefinanciering. Met andere woorden, ATG had de vereiste controles niet voldoende of niet correct toegepast om te verzekeren dat haar gebruikers niet betrokken waren bij illegale geldstromen.
Het vonnis benadrukt dat de betrokken transacties aanzienlijke bedragen betroffen, wat het effect van de schending van de basisverplichtingen nog vergroot. De verlaging van de boete ten opzichte van het oorspronkelijke bedrag doet geen afbreuk aan de erkenning van de fout, maar weerspiegelt een genuanceerdere beoordeling van de ernst van de feiten.
ATG in zwaar weer
Deze beslissing komt op een moeilijk moment voor ATG, dat al geconfronteerd wordt met dalende financiële resultaten en toenemende concurrentie van de niet-gereguleerde markt.
In het eerste semester van 2025 zag het bedrijf zijn netto gokinkomsten met 5% dalen ten opzichte van het voorgaande jaar, tot 2,566 miljoen SEK, en het tweede kwartaal kende een krimp van 2%. ATG schreef deze daling deels toe aan de verhoging van de gokbelasting van 18% naar 22% midden 2024 – een fiscale wijziging die naar schatting 105 miljoen SEK extra kosten veroorzaakte voor het bedrijf. Desondanks benadrukte ATG dat het aantal actieve klanten stabiel bleef op ongeveer 1,4 miljoen.
Maar los van de cijfers ondermijnt dit vonnis de positie van ATG als voorbeeld van naleving en betrouwbaarheid binnen de Zweedse legale gokindustrie.
Gevolgen en lessen
De verlaagde boete van 3 miljoen SEK vormt voor een grote speler een beperkte financiële last, maar de symbolische impact ervan is aanzienlijk. Ze herinnert eraan dat naleving geen aanpasbare variabele is, maar een constante verplichting.
Voor operatoren is de boodschap duidelijk: het versterken van de cliëntenonderzoekssystemen, transactiemonitoring en risicobeheer is meer dan ooit een prioriteit.
Voor de regulator versterkt deze beslissing zijn geloofwaardigheid en zijn ambitie om een markt in volle verandering te reguleren.
Voor het publiek is het een bevestiging dat zelfs grote merken niet ontsnappen aan hun verplichtingen en rekenschap moeten afleggen.