Cruciale update van de AML-richtlijnen van de EGBA

De European Gaming and Betting Association (EGBA) staat op het punt haar richtlijnen inzake de bestrijding van witwassen van geld (AML) af te stemmen op het nieuwe Europese regelgevingskader. Met het oog op de komende inwerkingtreding van de anti-witwas- en terrorismefinancieringsverordening (AML/CFT), versterkt de vereniging haar beleid voor een transparantere en veiligere iGaming-industrie.

Hoewel haar richtlijnen sinds maart 2023 niet werden herzien, heeft de EGBA aangekondigd dat een geactualiseerde versie tegen 2026 zal worden aangenomen. Het doel: de aangescherpte eisen van de nieuwe Europese normen inzake de preventie van witwassen en terrorismefinanciering integreren.

De nieuwe wetgeving van de EU

De Europese verordening, gepubliceerd in juni 2024, voert verschillende belangrijke veranderingen door:

• De oprichting van de anti-witwasautoriteit AMLA, gevestigd in Frankfurt, die vanaf midden 2025 toezicht zal houden op entiteiten met een hoog risico, waaronder niet-financiële operatoren.
• De verplichting tot transparantie over de criteria voor gebruikersidentificatie en het melden van verdachte transacties.
• Specifieke maatregelen voor het gebruik van cryptoactiva, die nu onder streng toezicht staan.

Deze hervormingen hebben tot doel het landschap van de bestrijding van financiële fraude binnen de EU te uniformiseren, en zetten vraagtekens bij de gefragmenteerde aanpak van de nationale regelgevers.

EGBA op de eerste rij

De vereniging, die Europese online gokoperatoren vertegenwoordigt, zal haar AML/CFT-gids aanpassen aan deze nieuwe standaarden. Eén van de belangrijkste impulsen is om de strijd tegen witwassen te integreren met de bestrijding van terrorismefinanciering, in een holistische benadering.

Dr. Ekaterina Hartmann, juridisch en regelgevend directeur van de EGBA:

“Wij zijn verheugd dat we het tweede jaarlijkse rapporteringsproces hebben afgerond. Ik wil onze leden bedanken voor hun inzet in dit gezamenlijke initiatief. Samen willen we het niveau van de nalevingsnormen voor de bestrijding van witwassen onder onze leden verhogen en door voorbeeld anderen in de sector aanmoedigen om hetzelfde te doen. We moedigen niet-leden van de EGBA aan om zich bij dit initiatief aan te sluiten en zo bij te dragen aan de strijd van de sector tegen financiële criminaliteit.”

Het jaarlijkse rapporteringsproces zal het mogelijk maken om feedback van operatoren te verzamelen en aandachtspunten te identificeren die in de 2026-versie van de gids moeten worden opgenomen.

Naar een integratie van AML in betalingen

Tegelijk moedigt de EGBA aan om AML-controles rechtstreeks te integreren in betaalplatformen. Vorig jaar heeft de meerderheid van de leden realtime bewakingssystemen ingevoerd, waaronder:

• Monitoring van snelle en abnormale stortingen (bijvoorbeeld meer dan € 10.000).
• Gedragsanalyse ondersteund door artificiële intelligentie.
• Uitwisseling van geanonimiseerde informatie tussen operatoren om witwasstructuren op te sporen.

Een concreet voorbeeld toont aan dat het integreren van AML-controles in betalingen heeft geleid tot het blokkeren van ongeveer € 1,8 miljoen aan verdachte fondsen in het tweede kwartaal van 2025, zonder merkbare hinder voor de gebruikers.

Deze modernisering komt er in een context van strengere sancties. Vorig jaar kregen Europese financiële entiteiten meer dan € 36 miljoen aan boetes wegens AML-tekortkomingen.

Met de toekomstige AMLA in functie anticipeert de EGBA op strengere controle van online gokoperatoren. De vereniging waarschuwt echter dat niet-naleving kan leiden tot zware financiële sancties en het verlies van licenties.

De iGaming-industrie op een historisch keerpunt

De combinatie van een versterkt regelgevend kader, een proactieve Europese autoriteit en concrete inzet van de iGaming-sector vormt een beslissend moment:

• De EGBA neemt het voortouw door een gemeenschappelijk antwoord te structureren.
• Innovaties op het vlak van betalingscontrole tonen de urgentie van gecoördineerde antwoorden.
• Spelers en autoriteiten kunnen rekenen op een veiligere en transparantere spelomgeving.

De EGBA engageert zich resoluut voor een diepgaande transformatie van haar AML-richtlijnen, om het nieuwe Europese kader, dat sinds midden 2025 van kracht is, te respecteren. Onder impuls van de AMLA en dankzij technologische innovatie, beweegt de online gokindustrie richting meer financiële veiligheid en een betere bescherming tegen fraude en terrorismefinanciering.