Bedreigt AI onze anti-witwasmechanismen?
•
10 okt 2025 •
Reading time: 3 minutes Kunstmatige intelligentie dringt nu ook door tot het hart van de compliance-systemen in de goksector. Maar achter de belofte van efficiëntie en automatisering trekt de UKGC aan de alarmbel: deze technologieën, slecht omkaderd of verkeerd begrepen, zouden de strijd tegen witwassen en de bescherming van spelers kunnen verzwakken.
Het alarm weerklinkt: AI overschrijdt haar rol als dienaar
Het verhaal begint in de rustige gangen van de Britse Gambling Commission. Tijdens een recent onderzoek naar haar toezichtsopdrachten merkte de autoriteit een verontrustende trend op: de snelle opkomst van AI-tools binnen de mechanismen ter bestrijding van witwassen (AML), zonder dat de operatoren hun werking volledig beheersen. Volgens de regulator identificeren sommige algoritmen – slecht geconfigureerd of verkeerd geïnterpreteerd – geen hoogrisico-signalen of activeren ze geen enkele opvolging, waardoor verdachte activiteiten door de mazen van het net glippen.
De uitdaging overstijgt de grenzen van iGaming. Nu geavanceerde AI-tools steeds toegankelijker worden, blijkt technologische zelfregulering een illusie: AI werkt als een vervormende spiegel die soms de risico’s versterkt die ze eigenlijk moest helpen beheersen.
Onverwachte risico’s
Volgens de Gambling Commission bevatten sommige AI-systemen een verborgen vereiste: een minimale drempel aan volume of duur van activiteit voordat een risicoscore wordt gegenereerd. Het resultaat: een klant kan intensief handelen zonder dat er in de beginfase van de relatie een waarschuwing wordt geactiveerd.
In andere gevallen werd een account voor onderzoek geëscaleerd, maar de verantwoordelijken wisten niet waarom. Het compliance-team kon niet vaststellen wat het model precies had gedetecteerd. Zulke grijze zones ondermijnen de operationele verantwoordelijkheid en bemoeilijken de traceerbaarheid van beslissingen.
De Gambling Commission wees ook op risicovolle praktijken: sommige ondernemingen besteden de ontwikkeling van hun tools uit aan externe leveranciers, soms zonder voldoende controle. In meerdere dossiers werden foutieve of niet-conforme gegevens opgenomen in officiële documenten.
Nieuwe criminele tactieken: deepfakes, crypto en katvangers
AI, misbruikt door kwaadwillige actoren, wordt soms een medeplichtige van fraude. De Britse regulator waarschuwt dat AI-programma’s tegenwoordig in staat zijn om vervalste documenten, deepfake-video’s of kunstmatig gegenereerde gezichten te produceren om identiteitscontroles te omzeilen.
In dit kader moeten online gokoperatoren hun teams opleiden om tekenen van kunstmatigheid in klantdocumenten te herkennen. De toestroom van crypto-activa verergert bovendien de situatie: gestolen wallets kunnen worden witgewassen via gokplatformen, met name via “crash games”, waar de gemiddelde speeltijd zeer kort is, wat de detectie van verdacht gedrag bemoeilijkt.
Tenslotte wijst de regulator op een ander verontrustend patroon: katvanger-accounts. Sommige personen worden gerekruteerd om rekeningen aan te maken of te voeden in ruil voor een vergoeding, om zo geld tussen entiteiten te verplaatsen zonder argwaan te wekken.
Reacties en vooruitzichten: tussen voorzichtigheid en regulering
Gezien deze opkomende dreigingen neemt de Gambling Commission een proactieve houding aan. Ze kondigt aan dat ze de AI-tools die door operatoren worden gebruikt, zal auditeren om hun relevantie, conformiteit en doeltreffendheid te evalueren.
Operatoren zullen elk drempel-, weeg- of activeringsmechanisme moeten verantwoorden en aantonen dat ze intern de competenties bezitten om deze modellen te begrijpen. Het tijdperk van de “black boxes” is voorbij: transparantie wordt een regelgevend imperatief.
Bovendien herinnert de regulator eraan dat de licentievoorwaarden die door de Gambling Commission zijn uitgevaardigd (met name voorwaarde 12.1.1(3)) de operatoren verplichten hun compliance-beleid aan te passen aan nieuwe vormen van criminaliteit.
Een les voor alle sectoren: AI tussen kans en gevaar
De waarschuwing van de Gambling Commission betreft niet enkel de online goksector. Ze stelt een fundamenteel dilemma aan de orde voor alle industrieën: hoe ver kan men kritieke functies (financieel, compliance, veiligheid) toevertrouwen aan AI zonder strikte menselijke controle?
Het antwoord dat zich aftekent, is een verplichting tot her-humanisering: menselijke teams moeten in staat blijven om algoritmische beslissingen te ontleden, modellen te auditeren en handmatig in te grijpen bij twijfel.De opmars van artificiële intelligentie biedt veelbelovende perspectieven, maar legt tegelijk de kwetsbaarheden bloot van een wereld waarin technologische ondoorzichtigheid de fraude in de hand kan werken. De Britse Gambling Commission heeft de alarmbel geluid: operatoren die slecht ontworpen of slecht begrepen algoritmen gebruiken, lopen een reëel risico op niet-naleving en zware sancties.