Spreadex: herhaalde inbreuken
•
20 mei 2025 •
Reading time: 2 minutes Op 15 mei 2025 heeft de UK Gambling Commission een boete van 2,022 miljoen pond sterling (ongeveer 2,4 miljoen euro) opgelegd aan Spreadex Limited, exploitant van het platform Spreadex.com. Deze sanctie volgt op een compliance-audit die werd uitgevoerd in juli 2023 en waarbij ernstige tekortkomingen werden vastgesteld op het vlak van anti-witwasmaatregelen (AML) en sociale verantwoordelijkheid.
Ernstige tekortkomingen in de strijd tegen witwassen van geld
Het onderzoek bracht meerdere zwakke punten aan het licht in de AML-procedures van Spreadex:
- Een ontoereikende risicobeoordeling inzake witwassen en terrorismefinanciering, waarbij geen rekening werd gehouden met risico’s gerelateerd aan klanten, producten, geografische zones en betaalmethoden.
- Een overmatige afhankelijkheid van klantverklaringen over hun financiële situatie, zonder onafhankelijke verificatie van de herkomst van fondsen.
- Geen bewijs gevraagd voor de herkomst van middelen, zelfs bij aanzienlijke stortingen.
Zo kon een klant ongeveer £64.000 (± €76.000) in korte tijd storten zonder enig bewijs te leveren. Binnen een maand verloor hij £50.000 (± €59.000).
Onvoldoende interventie bij risicovol gokgedrag
Op het vlak van sociale verantwoordelijkheid heeft Spreadex gefaald in het identificeren van risicovolle spelers en in het ondernemen van de nodige acties.
Een klant bereikte zijn dagelijkse stortingslimiet van £3.340 (± €3.900) maar liefst 12 keer in 14 dagen, en kreeg enkel vier geautomatiseerde pop-upberichten, zonder menselijke tussenkomst.
Verontrustend verleden
Het is niet de eerste keer dat Spreadex gesanctioneerd wordt. In 2022 betaalde het bedrijf al £1,36 miljoen (± €1,62 miljoen) in het kader van een schikking voor vergelijkbare tekortkomingen.
John Pierce, hoofd van handhaving bij de UK Gambling Commission, verklaarde:
“De afronding van deze zaak markeert de tweede keer dat Spreadex Limited onderwerp is van een handhavingsmaatregel. Het onvermogen om aan AML-normen te voldoen, de laattijdige interventies en de zwakke punten in sociale verantwoordelijkheid zijn onaanvaardbaar.”
Versterkt toezicht
Naast de boete moet Spreadex een onafhankelijke audit ondergaan om de effectiviteit van zijn beleidsmaatregelen en procedures inzake anti-witwaspraktijken en verantwoord gokken te beoordelen. Deze stap moet een strikte naleving van de regelgeving waarborgen.