ANJ : Une surveillance renforcée contre le blanchiment
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7 Avr 2025 •
Reading time: 4 minutes L’Autorité Nationale des Jeux a évalué les plans d’action des opérateurs de jeux d’argent pour lutter contre le blanchiment de capitaux en 2024. Si des progrès ont été réalisés, des lacunes persistent, notamment dans les systèmes de détection et le traitement des alertes. L’ANJ exige que les opérateurs renforcent leurs dispositifs pour 2025, avec un focus sur les ressources humaines et les outils de surveillance. La régulation des jeux d’argent reste un processus continu nécessitant vigilance et adaptation aux nouvelles techniques de fraude.
Les opérateurs de jeux d’argent sont, chaque année, tenus de présenter à l’Autorité Nationale des Jeux (ANJ) des plans d’action détaillés pour lutter contre la fraude, le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Cette obligation, instaurée par la loi, sert à garantir que les acteurs de l’industrie respectent des normes strictes visant à prévenir ces pratiques illégales. Mais, après l’examen des actions menées en 2024, une question persiste : sont-ils vraiment prêts à relever les défis de demain ?
Un bilan globalement positif mais perfectible
Lors de l’analyse des plans d’actions soumis par les opérateurs en 2024, l’ANJ a observé une progression importante dans la mise en œuvre des dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux (LCB). La majorité des opérateurs ont respecté les recommandations de l’ANJ, en intégrant de nouveaux outils de détection d’anomalies et en allouant davantage de ressources humaines et matérielles à la conformité. Ces avancées sont des signes d’une trajectoire ascendante, mais la vigilance reste de mise.
Les progrès sont notables dans plusieurs domaines, comme l’amélioration des processus internes de contrôle, mais l’ANJ a souligné que certains opérateurs doivent renforcer encore leurs dispositifs. Le régulateur a notamment relevé des lacunes dans les systèmes d’alerte et dans le traitement de ces alertes, des domaines cruciaux pour une lutte efficace contre le blanchiment.
Des mesures spécifiques pour renforcer la conformité
Bien que des progrès aient été réalisés, certains opérateurs devront encore intensifier leurs efforts. L’ANJ a demandé, par exemple, à certains de renforcer leur équipe dédiée à la lutte contre le blanchiment et de multiplier les formations professionnelles pour garantir une meilleure maîtrise des procédures par le personnel. Une telle initiative vise à améliorer non seulement la qualité des déclarations envoyées à TRACFIN, l’organisme français de lutte contre le blanchiment, mais aussi à affiner la détection des comportements suspects.
L’ANJ a aussi précisé que, pour 2025, des mesures telles que l’augmentation du nombre de collaborateurs affectés à la LCB et le déploiement de nouveaux plans de contrôle interne étaient nécessaires pour atteindre un niveau de conformité optimal.
Les engagements pour 2025 : vers une régulation renforcée
Les opérateurs se sont engagés à adopter des actions plus robustes en 2025. Parmi les engagements figurent l’extension des dispositifs d’alerte et leur traitement plus réactif. Ils prévoient également de renforcer l’analyse des transactions et de mieux former leurs équipes à la détection des comportements financiers suspects.
L’une des actions clés réside dans le déploiement d’outils de surveillance plus sophistiqués et dans la mise en place de contrôles internes renforcés. Ces efforts devraient permettre d’assurer une surveillance en temps réel des activités, ce qui est primordial pour prévenir le blanchiment de capitaux et autres formes de fraude.
La surveillance continue : une mission sans fin
L’ANJ, en tant que régulateur, joue un rôle crucial en veillant à ce que chaque opérateur se conforme aux exigences légales. L’analyse des plans d’action est un processus itératif, visant à corriger les défaillances et à renforcer les dispositifs de lutte contre la fraude. Grâce à des échanges réguliers entre l’ANJ et les opérateurs, les actions de conformité sont constamment mises à jour, mais cela ne signifie pas que le travail est terminé.
Les efforts engagés par les opérateurs pour répondre aux prescriptions de l’ANJ sont encourageants, mais une vigilance constante est essentielle. Les régulations doivent s’adapter aux évolutions des techniques de blanchiment de capitaux, qui sont de plus en plus sophistiquées.