Mise à jour cruciale des lignes directrices AML de l’EGBA

L’European Gaming and Betting Association (EGBA) s’apprête à aligner ses directives en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) sur le nouveau cadre réglementaire européen. Face à l’entrée en vigueur prochaine du Règlement anti‑blanchiment et contre le financement du terrorisme (AML/CFT), l’association renforce sa politique pour une industrie iGaming plus transparente et sécurisée.

Bien que ses lignes directrices n’aient pas été révisées depuis mars 2023, l’EGBA a annoncé qu’une version actualisée serait adoptée d’ici 2026. L’objectif : intégrer les exigences renforcées des nouvelles normes européennes sur la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme.

Les nouveautés législatives de l’UE

Le règlement européen, publié en juin 2024, instaure plusieurs évolutions majeures :

• La création de l’Autorité anti‑blanchiment (AMLA), basée à Francfort, qui supervisera dès mi‑2025 les entités à haut risque, y compris les opérateurs non financiers.
• L’obligation de transparence sur les critères d’identification des utilisateurs et le reporting des transactions suspectes.
• Des mesures spécifiques encadrant l’utilisation des crypto‑actifs, désormais sous contrôle renforcé.

Ces réformes visent à uniformiser le paysage de lutte contre la fraude financière dans l’UE, questionnant l’approche fragmentée des régulateurs nationaux.

L’EGBA en première ligne

L’association, représentant les opérateurs de jeux en ligne européens, va adapter son guide AML/CTF selon ces nouveaux standards. L’un des impulsions majeures est de fusionner la lutte against AML avec les pratiques de lutte contre le financement du terrorisme, dans une approche holistique.

Dr Ekaterina Hartmann, directrice juridique et réglementaire de l’EGBA :

“Nous sommes heureux d’avoir achevé le deuxième processus de rapport annuel. Je tiens à remercier nos membres pour leur engagement dans cette initiative de collaboration. Ensemble, nous visons à relever le niveau des normes de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent parmi nos membres et, par l’exemple, à inciter d’autres opérateurs du secteur à faire de même. Nous encourageons les opérateurs qui ne sont pas membres de l’EGBA à se joindre à cette initiative et à renforcer la contribution du secteur à la lutte contre la criminalité financière.”

Le processus annuel de reporting permettra de collecter les retours d’expérience des opérateurs et d’identifier les points de vigilance à intégrer dans la version 2026 du guide.

Vers une intégration des paiements AML

Parallèlement, l’EGBA encourage l’intégration des contrôles AML directement dans les plateformes de paiement. L’an dernier, la majorité des membres ont adopté des systèmes de surveillance en temps réel, notamment :

• Surveillance des dépôts rapides et hors normes (ex. : plus de 10 000 €).
• Analyse comportementale soutenue par des outils d’intelligence artificielle.
• Partage d’informations anonymisées entre opérateurs pour détecter les structures de blanchiment.

Un exemple concret montre que l’injection de contrôles AML dans les paiements a permis de bloquer environ 1,8 M€ de fonds suspects au deuxième trimestre 2025, sans frein notable pour les utilisateurs.

Cette modernisation intervient dans un contexte de renforcement des sanctions. L’an dernier, les entités financières européennes ont écopé de plus de 36 M€ d’amendes pour manquements AML.

Avec la future AMLA en poste, l’EGBA anticipe une surveillance plus rigoureuse des opérateurs de jeux en ligne. L’association prévient pourtant que la non‑conformité pourrait entraîner des sanctions financières lourdes et des ruptures de licence.

L’industrie iGaming à un tournant historique

La combinaison d’un cadre réglementaire renforcé, d’une autorité européenne proactive et d’un engagement concret de la filière iGaming constitue un moment décisif :

• L’EGBA prend les devants en structurant une réponse commune.
• Les innovations en matière de contrôle des paiements indiquent l’urgence de réponses coordonnées.
• Les joueurs et autorités peuvent espérer un environnement de jeu plus sûr et plus transparent.

L’EGBA s’engage résolument dans une transformation profonde de ses lignes directrices AML, pour respecter le nouveau cadre européen en vigueur depuis mi‑2025. Sous l’impulsion de l’AMLA et grâce à l’innovation technologique, l’industrie du jeu en ligne s’oriente vers une meilleure sécurité financière et une protection renforcée contre la fraude et le financement du terrorisme.