Spreadex : manquements répétés
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20 Mai 2025 •
Reading time: 2 minutes Le 15 mai 2025, la Commission des jeux du Royaume-Uni (UK Gambling Commission) a infligé une amende de 2,022 millions de livres sterling (environ 2,4 millions d’euros) à Spreadex Limited, opérateur de la plateforme Spreadex.com. Cette sanction fait suite à une évaluation de conformité menée en juillet 2023, révélant des défaillances significatives en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de responsabilité sociale.
Des manquements graves en matière de lutte contre le blanchiment d’argent
L’enquête a mis en lumière plusieurs insuffisances dans les procédures AML de Spreadex :
- Une évaluation des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme inadéquate, ne tenant pas compte des risques liés aux clients, aux produits, aux zones géographiques et aux méthodes de paiement.
- Une dépendance excessive aux déclarations des clients concernant leur situation financière, sans vérification indépendante des sources de fonds.
- L’absence de demande de preuves de l’origine des fonds, même lorsque des dépôts importants étaient effectués.
Par exemple, un client a pu déposer environ 64 000 £ (76 000 €) en peu de temps sans fournir de justificatifs, perdant 50 000 £ (59 000 €) en un mois.
Des interactions insuffisantes avec les clients à risque
Concernant la responsabilité sociale, Spreadex a échoué à identifier et à intervenir auprès des clients présentant des signes de jeu problématique. Un client a atteint sa limite de dépôt quotidienne de 3 340 £ (3900 €) à 12 reprises en 14 jours, recevant uniquement quatre messages pop-up automatisés sans interaction humaine.
Des antécédents préoccupants
Ce n’est pas la première fois que Spreadex est sanctionné. En 2022, l’opérateur avait déjà versé 1,36 million de livres (environ 1,62 millions d’euros) dans le cadre d’un règlement pour des manquements similaires.
John Pierce, responsable de l’application des lois à la Commission des jeux, a déclaré :
« La conclusion de cette affaire marque la deuxième fois que Spreadex Limited fait l’objet d’une action coercitive. Son incapacité à respecter les normes de lutte contre le blanchiment d’argent, les retards dans les interventions nécessaires et les faiblesses dans les mesures de responsabilité sociale étaient inacceptables. »
Une surveillance renforcée à venir
Outre l’amende, Spreadex devra subir un audit indépendant pour évaluer l’efficacité de ses politiques et procédures en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de jeu responsable. Cette mesure vise à garantir une conformité stricte aux réglementations en vigueur.