Videoslots krijgt een boete van £650.000

Een nieuwe reglementaire schok treft de onlinecasino-industrie: de UK Gambling Commission (UKGC) heeft Videoslots Limited een boete van 650.000 pond opgelegd wegens ernstige tekortkomingen op het vlak van antiwitwasmaatregelen (AML) en spelersbescherming. De zaak legt de beperkingen bloot van automatische systemen wanneer die niet worden ondersteund door strikte menselijke controle.

Ineffectieve stortingslimieten en verliezen boven de vastgelegde plafonds

Het onderzoek van de UKGC bracht aan het licht dat het systeem voor maandelijkse stortingslimieten bij Videoslots niet werkte zoals voorzien. Deze automatische limieten, bedoeld om spelers te beschermen, werden berekend op basis van kalendermaanden en hielden geen rekening met de eerste storting. Gevolg: sommige klanten overschreden hun limieten ruimschoots.

Zo verloor een speler met een limiet van £3.000 maar liefst £5.000 in één maand. Een andere speler met dezelfde limiet verloor £5.000 in minder dan 24 uur. Een derde gaf £7.500 uit in 18 dagen, terwijl zijn limiet slechts £2.000 bedroeg.

Deze voorbeelden tonen een groot probleem: de automatische systemen van Videoslots activeerden geen menselijke interventie wanneer de verliezen duidelijk de ingestelde grenzen overschreden.

Nog zorgwekkender: een klant verloor £6.550 in slechts drie actieve dagen over een periode van twee maanden, zonder ooit gecontacteerd te worden.

Tekortkomingen op het vlak van antiwitwascontrole

De UKGC bekritiseerde niet alleen de bescherming van spelers, maar ook ernstige tekortkomingen in de controles tegen witwassen en terrorismefinanciering.

Een bijzonder alarmerend geval: een klant stortte meer dan £75.000 in slechts 16 dagen via digitale prepaidvouchers, zonder de nodige controles. Nadien stortte hij winsten door naar vier verschillende bankrekeningen, terwijl hij zich geregeld vanuit het buitenland aanmeldde.

John Pierce, directeur handhaving bij de UKGC:

“Open-loopbetalingssystemen vormen van nature een hoog risico omdat ze anonieme stortingen kunnen toelaten en de traceerbaarheid van fondsen bemoeilijken. In dit geval heeft de licentiehouder geen tijdige interacties met klanten uitgevoerd en geen grondige klantencontrole toegepast voordat zij aanzienlijke uitgaven deden – dergelijke tekortkomingen zijn onaanvaardbaar.”

Ondanks deze signalen activeerde het automatische scoringssysteem geen snelle verificatie van de herkomst van de fondsen. De operator ging er ten onrechte van uit dat het om hergebruik van winsten ging, zonder bewijs, en paste geen verscherpte waakzaamheid toe.

In een ander geval stortte en trok een klant frequent geld in één maand. In plaats van het risiconiveau te verhogen, ging Videoslots ervan uit dat de transacties afkomstig waren van opnieuw opgenomen winsten, zonder dieper onderzoek.

Het algoritme als onvoldoende vangnet

Volgens de UKGC ligt de kern van het probleem in de overdreven afhankelijkheid van automatische systemen. Het onderzoek toont aan dat Videoslots een algoritme gebruikte om risicovol gedrag op te sporen, maar dat dit geregeld cruciale signalen miste.

John Pierce:

“Exploitanten moeten effectieve beleidslijnen, procedures en controles invoeren voor sociale verantwoordelijkheid en antiwitwasmaatregelen om een licentie te verkrijgen. In dit geval bleken de maandelijkse stortingslimieten ineffectief in de praktijk en voldeden de AML-controles niet aan onze normen. De overmatige afhankelijkheid van een algoritme betekende dat een klant grote bedragen kon storten en gokwinsten naar meerdere rekeningen kon overmaken zonder voldoende en tijdige controles of robuuste verificatie van de herkomst van de fondsen.”

Een zware sanctie

Naast de boete van £650.000 kreeg Videoslots een officiële waarschuwing en de verplichting om een onafhankelijk audit te ondergaan. Deze maatregel moet verzekeren dat de operator zijn AML-beleid en systemen voor verantwoordelijk spelen effectief versterkt.

John Pierce:

“Naast de financiële sanctie en de maatregelen die Videoslots al heeft genomen, moet de operator ook een onafhankelijke audit uitvoeren, waarvan wij de resultaten nauwgezet zullen opvolgen.”

De audit moet niet alleen de opzet van de controlesystemen nagaan, maar ook de governance, risicobeheer, escalatieprocedures en opleiding van teams.

Videoslots stelt dat het gedurende het hele proces heeft meegewerkt en onmiddellijk corrigerende maatregelen heeft genomen. CEO Alexander Stevendahl betwistte bepaalde bevindingen van de UKGC en benadrukte dat volgens hem geen enkele speler daadwerkelijk zijn persoonlijke limiet had overschreden. Volgens hem kan het tegendeel beweren verwarring in de sector veroorzaken.

Daarnaast wees hij erop dat een van de door de Commissie vermelde witwasgevallen eerst door Videoslots zelf was opgespoord en gemeld, nog vóór het onderzoek begon — een detail dat volgens hem essentieel is om het volledige beeld te schetsen.

Volgens de UKGC waren de tekortkomingen, ondanks de medewerking van de operator en de reeds genomen maatregelen, ernstig genoeg om een zware sanctie te rechtvaardigen.

De boete van £650.000 voor Videoslots toont nogmaals aan dat zelfs geavanceerde automatische systemen de menselijke waakzaamheid en verantwoordelijkheid nooit kunnen vervangen. Met ineffectieve limieten, foutgevoelige algoritmes en risicovolle betalingsmethoden werd de operator op meerdere vlakken in gebreke gesteld.