De Ksa wil verdachte bankstortingen blokkeren 

De Kansspelautoriteit heeft op 8 oktober 2026 nieuwe verduidelijkingen gepubliceerd over de verificatie van bankrekeningen en betaalmiddelen die in online casino’s worden gebruikt. Deze richtlijnen moeten verhinderen dat minderjarigen, uitgesloten spelers en niet-gemachtigde personen rekeningen gebruiken die niet van hen zijn. 

Minderjarigen konden bankcontroles omzeilen 

Onderzoeken hebben aangetoond dat sommige minderjarigen konden spelen door gebruik te maken van bankrekeningen die voor jongeren bestemd zijn. Nog zorgwekkender is dat rekeningen van minderjarigen op sommige legale platformen konden worden gekoppeld aan spelersprofielen van meerderjarigen. 

In april 2026 had de regulator nochtans aangegeven dat zijn onderzoeken slechts een beperkt aantal tekortkomingen in de verificatie van bankrekeningen aan het licht hadden gebracht. De nieuwe verduidelijkingen die in oktober werden gepubliceerd, maken het mogelijk de geïdentificeerde risico’s beter te begrijpen. 

Deze tekortkomingen hebben niet alleen betrekking op minderjarigen. Volgens de Ksa kunnen ze ook de toegang tot kansspelen vergemakkelijken voor personen die zijn ingeschreven in het Nederlandse uitsluitingsregister voor spelers, bekend onder de naam Cruks, en voor personen die onder bewind staan. 

De autoriteit wijst ook op het risico dat één persoon meerdere accounts aanmaakt, met name om de aan spelers opgelegde limieten te omzeilen of frauduleus gebruik te maken van promotionele aanbiedingen. 

De volledige naam van de speler wordt essentieel 

Om deze zwakke plekken te verhelpen, verduidelijkt de Ksa welke controles van vergunde operatoren worden verwacht. Voortaan mag de verificatie zich niet beperken tot de informatie die zichtbaar is bij een bankoverschrijving. Casino’s moeten zich ervan vergewissen dat alle voornamen en de familienaam op het identiteitsbewijs van de speler exact overeenstemmen met de gegevens van de houder van de bankrekening. 

Deze verificatie moet gebeuren vóór of tijdens de eerste storting. Ze moet ook opnieuw worden uitgevoerd wanneer een speler een nieuwe bankrekening wil gebruiken. 

Volgens de regulator bevatten de gegevens die transacties begeleiden doorgaans alleen de initialen van de houder. Het is dus onmogelijk om zijn volledige identiteit te bevestigen op basis van alleen die gegevens. Een benaderende overeenkomst volstaat niet langer om met zekerheid vast te stellen dat de bankrekening toebehoort aan de speler die op het platform is ingeschreven. 

Drie mogelijke situaties bij de verificatie 

De Ksa herinnert eraan dat een systeem voor verificatie van begunstigden sinds oktober 2025 verplicht is bij betalingen tussen Europese banken, in overeenstemming met de Europese regelgeving. 

Dit mechanisme maakt het met name mogelijk om de volledige identiteit van de houder, de persoonlijke of professionele aard van de rekening en het aantal personen dat eigenaar is van de rekening te controleren. 

Casino’s kunnen zich op dit systeem baseren om de betaalmiddelen van hun klanten te controleren. Wanneer de gegevens overeenstemmen, kan de rekening worden aanvaard. Als de gegevens daarentegen niet overeenstemmen, moet de storting worden geweigerd. Bij een gedeeltelijke overeenkomst is een aanvullende manuele verificatie nodig voordat de rekening kan worden aanvaard. 

De regulator legt echter geen enkel technisch systeem op. Andere methoden blijven toegestaan, op voorwaarde dat ze toelaten alle voornamen en de familienaam van de speler te verifiëren. 

Bankkaarten en elektronische portefeuilles onder toezicht 

De nieuwe verduidelijkingen hebben ook betrekking op betalingen die op een andere manier dan via bankoverschrijving worden uitgevoerd. Operatoren moeten elke storting kunnen koppelen aan een geïdentificeerde speler, ook wanneer die Paysafe, PayPal of een kredietkaart gebruikt. 

Voor Paysafe en PayPal kunnen bepaalde gegevens over de rekeninghouder aan het casino worden meegedeeld, dat vervolgens zijn eigen controles moet uitvoeren. 

De situatie is complexer bij kredietkaarten. Volgens de Ksa laten de beschikbare systemen nog niet toe om alle voornamen en de familienaam van de houder volledig te controleren. Operatoren moeten daarom zoveel mogelijk gebruikmaken van de beschikbare informatie om het risico op gebruik door een derde te beperken. 

Ook professionele rekeningen betrokken 

De Ksa herinnert eraan dat alleen particulieren als spelers bij vergunde operatoren kunnen worden ingeschreven. Het gebruik van professionele rekeningen moet dus worden vermeden, ook wanneer ze toebehoren aan eenmanszaken. 

Voor besloten vennootschappen en bepaalde vormen van personenvennootschappen berust het probleem op de onmogelijkheid om de bankrekening ondubbelzinnig aan één enkele natuurlijke persoon toe te schrijven. 

In het geval van een eenmanszaak is de koppeling aan de eigenaar doorgaans gemakkelijker vast te stellen. De regulator beschouwt het gebruik van dit type rekening niettemin als “absoluut ongewenst”. 

Deze positie wordt met name verklaard door de risico’s op grotere financiële schade die verband houdt met kansspelen en door bezorgdheden rond witwassen. 

Moeten oude rekeningen opnieuw worden geverifieerd? 

De richtlijnen hebben niet alleen betrekking op nieuwe spelers. Casino’s moeten ook de al geregistreerde rekeningen onderzoeken wanneer de bancaire identiteit niet werd geverifieerd op basis van alle voornamen. 

Operatoren kunnen een groepsgewijze controle van hun gegevens uitvoeren of deze controles doen bij een volgende activiteit van de speler. 

Instellingen die de door de Ksa verduidelijkte vereisten al naleven, zijn daarentegen niet verplicht om hun volledige klantenbestand opnieuw te controleren. 

De autoriteit probeert zo de bestaande tekortkomingen te corrigeren zonder bijkomende controles op te leggen aan operatoren waarvan de procedures al conform zijn. 

En hoe controleren casino’s in België de betalingen? 

In België zijn vergunde online casino’s ook onderworpen aan strikte verplichtingen rond de identificatie van spelers. Sinds 1 mei 2025 is identiteitsverificatie verplicht vóór elke geldstorting of start van een spel. Deze procedure moet met name fraude, identiteitsmisbruik en witwassen helpen voorkomen. 

Spelers kunnen hun identiteit bevestigen met de itsme-app of met hun elektronische identiteitskaart. Operatoren kunnen ook een bankafschrift, een foto van een bankkaart of een bankattest vragen om te controleren of het betaalmiddel wel toebehoort aan de houder van het spelersaccount. 

Een Belgisch casino kan een opname tijdelijk opschorten en bijkomende bewijsstukken vragen. Deze situatie kan zich met name voordoen wanneer een speler een rekening gebruikt die toebehoort aan een naaste of aan een onderneming. Aanvullende controles kunnen ook plaatsvinden bij een eerste opname of bij een aanvraag voor een groot bedrag.